Franz Kapsner’s Beratung zur Altersvorsorge nimmt eine unabhängige Perspektive ein.
Stehen Sie kurz vor dem Ende Ihrer Berufstätigkeit? Dann ist das Thema Altersvorsorge und eine unabhängige Beratung dazu vermutlich von großer Bedeutung für Sie. Ich höre diese Anliegen nicht nur von meinen Kunden, sondern habe mich selbst bereits in genau derselben Situation befunden. In solchen Momenten sprechen wir üblicherweise über die „drei Säulen der Altersvorsorge“, die für Sie relevant sein können:
Gesetzliche Rente / Pension
Betriebliche Altersversorgung
Private
Vorsorge
Altersvorsorge: Diese Fragen beantwortet die unabhängige Beratung dazu?
Wie aus den Titeln der drei Säulen der Altersvorsorge hervorgeht, drehen sich diese um zukünftige Einkommensquellen. Haben Sie nur eine Einkommensquelle zur Verfügung oder können Sie von zwei oder sogar drei Geldquellen profitieren? Die grundlegende Frage lautet: Wie werden sich die künftigen Einkünfte zur Altersabsicherung im Zeitverlauf entwickeln?
Die Höhe Ihres Ruhegehalts hängt von der Dauer Ihrer Berufstätigkeit und dem Zeitpunkt Ihres Ausscheidens aus der Arbeitswelt ab. Sofern Sie sozialversicherungspflichtig beschäftigt waren, steht Ihnen auf jeden Fall die gesetzliche Rente zu. Um diese genau berechnen zu lassen, ist es ratsam, einen kostenlosen Rentenberater der Deutschen Rentenversicherung zu konsultieren oder sich über Ihre persönliche Situation in Bezug auf die erste Säule der Altersvorsorge beraten zu lassen. Dort wird in der Regel zuerst eine Klärung Ihrer Beitragsjahre erfolgen, auf deren Basis Ihr voraussichtliches Ruhegehalt berechnet wird.
Für die betriebliche Altersversorgung (Säule 2) oder eine private Altersvorsorge (Säule 3) ist es ratsam, die individuelle Situation mit dem jeweiligen Versorgungsträger zu klären.
Gestaltung des Ruhestandes: Auch das nicht-finanzielle nicht vergessen
Die finanzielle Altersvorsorge ist zweifellos ein wichtiger Baustein, da sie zur finanziellen Absicherung beiträgt. Doch wie steht es um Ihre mentale Vorbereitung für den Ruhestand und welche persönlichen Ziele haben Sie für diesen neuen Lebensabschnitt? Antworten auf diese Fragen zum dritten Lebensabschnitt in einem umfassenden Blickwinkel ermöglichen es Ihnen nicht nur, finanziell abgesichert, sondern auch erfüllt und somit clever in Rente zu gehen.
Sollten sich bei Ihnen weitere Fragen oder Unklarheiten ergeben, dann biete ich Ihnen ein kostenloses Erstgespräch an, wobei Sie im Kontaktformular die entsprechende Option auswählen können.